Tasse su un pagamento forfettario di invalidità della previdenza sociale

Hai appena ricevuto un premio SSDI (Social Security Disability Insurance) con un pagamento forfettario? Sebbene sia un sollievo ottenere finalmente i tuoi benefici, solleva la questione di quante tasse potresti dovergli. Questo denaro non è esentasse, ma se dovrai pagare le tasse dipende dal tuo reddito, dalle detrazioni e da molti altri fattori. L'IRS fornisce un foglio di lavoro per determinare quanto dovrai.

Richiedere i benefici SSDI e attendere un giudizio può essere un processo lungo, a volte può richiedere mesi o anni. In genere ci vogliono 3-5 mesi Molte persone che ricevono i benefici SSDI ricevono un pagamento forfettario per coprire la retribuzione per i mesi tra la loro data ufficiale di insorgenza della disabilità e quando hanno finalmente ricevuto i benefici. Una parte di quel grosso assegno, tuttavia, potrebbe tornare allo zio Sam come tasse. L'imposta sul reddito non viene automaticamente trattenuta, quindi non vuoi una brutta sorpresa tra qualche mese.

La metà dei vantaggi SSDI è tassabile ogni anno

Molte persone che fanno affidamento sull'indennità mensile di invalidità della previdenza sociale come unica fonte di reddito non devono pagare le tasse, tuttavia, dichiarare la somma forfettaria come reddito per un anno fiscale può comportare il pagamento di imposte. Potresti finire per pagare più di quanto devi pagare se non ricevi il consiglio giusto.

Se guadagni tra $ 25.000 e $ 34.000 all'anno, potresti dover pagare l'imposta sul reddito fino al 50% dei tuoi benefici e se hai guadagnato più di $ 34.000, potresti dover tasse fino all'85% dei tuoi benefici. La dichiarazione dei redditi federali deve essere presentata se il reddito lordo è superiore a un determinato importo secondo le regole dell'IRS ", afferma Gada. Se devi pagare le tasse a causa del pagamento forfettario dipenderà da quanto ricevi e da quanto hai avuto durante gli anni fiscali il pagamento coperto.

Usa i fogli di lavoro della pubblicazione IRS 915 per calcolare la tua tassa

Potrebbe essere vantaggioso richiedere tutta la somma forfettaria nell'anno fiscale in corso o utilizzare i fogli di lavoro IRS per distribuirla sugli anni fiscali precedenti. Se scegli di ripartirlo sull'anno fiscale precedente, non dovrai modificare le dichiarazioni dei redditi di quegli anni. Puoi capire qual è il tuo vantaggio utilizzando un foglio di lavoro archiviato con la tua dichiarazione dei redditi corrente. Pagherai l'importo inferiore come determinato dal foglio di lavoro.

Se hai ricevuto un pagamento SSDI forfettario, vedrai l'importo incluso nella casella 3 del modulo SSA-1099 ricevuto dalla Social Security Administration.

I fogli di lavoro forniti nella pubblicazione IRS 915 possono essere utilizzati per determinare la parte imponibile di un pagamento SSDI retroattivo.

Questi calcoli sono gestiti al meglio con un software di preparazione fiscale o utilizzando un professionista fiscale per preparare la dichiarazione.